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      投資有風險 入市需謹慎
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      做雪球結構式理財產品叫做證券收益憑證

      查個信 ·

      2021-06-22 13:48:56

      熱度: 533

        今天來講一個硬核燒腦,但是非?;鸨睦碡敭a品叫做雪球結構式理財產品。略為復雜,需要耐心。但是百分之十五以上的年化收益率。你不好奇嗎?我自認為就是全網最清晰的解讀

        今天來講一個硬核燒腦,但是非?;鸨睦碡敭a品叫做雪球結構式理財產品。略為復雜,需要耐心。但是百分之十五以上的年化收益率。你不好奇嗎?我自認為就是全網最清晰的解讀。

      證券收益憑證

        先來講產品機制,就是你拿出一百萬跑到證券公司約定后面每個月十五號,注意一個月只有一天,觀察中證500指數點位,如果指數比現在定位超過百分之三,叫做敲出.證券公司給你結算百分之十五的年化收益率。然后像雷神一樣,一錘子把你敲出游戲合約終止。如果中證500在這期間,不管哪一天,只要下跌超過百分之二十。就是所謂的“敲入”,那就相當于雷神一錘子把你釘在案板上,你只能任由市場宰殺。后面如果還能找回百分之三,還可以松口氣,依舊安裝年化百分之十五給你結算。

      證券收益憑證

        如果指數到期都回不了今天的點位,那你就得承擔所有的虧損。還有一種情況,指數沒有敲出,也沒有敲入,就在這百分之二十三的區間里頭玩。到期了,證券公司自認倒霉,給你百分之十五的年化,所以聽懂了沒,沒聽懂沒關系,你不用似懂非懂。

        我換個說法講,你和證券公司兩個沙雕。喝多了酒。非得要去半山腰小路上去數來往的人頭。證券公司說你給我一百塊,后面一個小時之內,如果上山的人次總數比下山的人數多一個,就給你一百一十五塊,如果下上的總人數比上山的人數多,沒有關系,只要不超過二十個,一小時之后,我照樣給你一百一十五塊。但是如果下山總人數超過上山總人數超過二十個,那對不起,多一個扣一塊錢,扣光為止。你聽傻子的錢也不能歧視啊。于是呢就掏出100w。這個就是雪球結構,實際名稱叫做證券收益憑證,本質上是證券公司向你借錢,然后他拿去投資,根據指數的漲跌跟你對賭,因為年化收益率高達百分之十五甚至百分之三十,所以非常受歡迎,都是一搶而空。

        你別得意啊,券商絕對不傻。他其實是拿了你的錢去買掛鉤的指數,而且是相當賺錢。

        法寶一是分批買入。比如說啊從基準開始每下跌百分之五。他就去買入百分之二十,越跌越買攤低成本啊,跌過頭你買單,他不用承擔任何壓力。而如果漲回來了,就是妥妥的微笑曲線轉賺收益。

        法寶二,做波段,股指上下波動,券商呢就低買高賣,周而復始的去賺取收益,甚至指數漲幅超過百分之三。只要不是在觀察日,依然可以賺差價,這樣指數的波動越大,券商越有操作空間去賺錢。

        法寶三,證券公司還可以在期貨市場,以折價貼水的低價買入股指期貨,彌補給你的收益成本。

        法寶四,如果碰到大跌,投資人是實錘承擔全額滿倉虧損。而券商因為是分批建倉,不僅沒有虧,還賺你個百分之十不服不行。

        對于投資者來講效果到底怎樣呢?

      證券收益憑證

        表面看年華收益非常高,實際上是有很大水分的。我們的拿2015到2021年,52個雪球產品來回顧。

      證券收益憑證

        正收益三十三次小賺,平均到手的收益率只有百分之八,而十九次大虧,平均虧損百分之二十一。當然了,大多數虧損是發生在2015和2016年以及2018年,股市相對比較慘淡的期間。

      證券收益憑證

        那么站在持倉的時間看,有十七次是三個月以內就敲出終止,到手的收益只有百分之二。三到六個月敲出的有五次,平均收益率只有百分之五點八,六個月到一年的六次,平均收益率是百分之十點二一,一到兩年期間的有二十四次,平均虧損百分之十一點五。簡單說,要么就短期小寨,要么就長期大虧。

      證券收益憑證

        再來看收益的分布啊,拿到百分之二十以上的收益的,也就是說壽終正寢產品到期是有三次,概率極低,每次的收益都是百分之三十。正收益在百分之十到百分之二十之間的只有六次。平均收益是百分之十三。而大頭都是在百分之十以內的。正收益有二十四次,但平均收益率只有百分之三點三八。負收益在百分之十以內的三次,平均虧損百分之八。負收益在百分之十到百分之二十的六次,平均虧損百分之十六。虧損在百分之二十以上的總共有十次,平均虧損百分之二十八,你沒有嚇到濕褲子?

        特別提示,這52個產品沒有發生過敲入後再敲出的情形,這一旦變小雞再無希望變鳳凰。全體的平均收益率是負的百分之二點九,是不是太可怕了?

        所以呀雪球產品是一個有限條件的對賭協議,絕對不是固定收益的產品,大概率小賺,小概率大虧,風險的核心是看掛靠指數的估值。如果是早上風和日麗,上上人頭多,很容易敲出小賺。如果是黃昏時刻還疊加下雨,大家紛紛下山虧到你忘記回家路。

      證券收益憑證

        所以雪球產品掛靠滬深300或者個股太危險,一定要遠離。

      證券收益憑證

        如果掛靠的是中證500,那目前估值是歷史百分之十左右的低位。小賺的概率比較大,可以考慮。

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